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Pérenniser et transmettez votre patrimoine sans vous appauvrir

Toute votre vie vous avez patiemment construit et consolidé votre patrimoine, il arrive un certain âge où il est temps de le sécuriser et de préparer la transmission pour l’après. Même si cela peut sembler être simple, les droits de succession ponctionnés par l’administration fiscale peuvent rapidement appauvrir votre patrimoine. Votre anticipation, couplée à notre maîtrise des leviers d’optimisation, vous permettront de réduire votre imposition.

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Nos solution de conseils en matière de transmission de patrimoine

Pour sécuriser et préparer

Nous vous proposons des contrats d’assurance adaptés à votre besoin d’optimisation de succession. Connus comme souples, rentables et peu taxés, les contrats d’assurance-vie permettent d’optimiser la transmission de votre patrimoine en réduisant au maximum les droits de succession s’ils sont utilisés et souscrits de la bonne manière. En effet, cela nécessite de connaître les règles en vigueur et de s’entourer des précautions afin de ne pas risquer de léser sur le plan civil vos héritiers..

Côté fiscalité, les règles et les taux d’imposition applicables à ces capitaux sont fonction de plusieurs paramètres, notamment : la date de souscription du contrat et celle des versements, l’âge de l’assuré au moment des versements ou encore le montant des capitaux perçus.

Nos conseils et nos solutions de courtage vous permettent de maximiser l’exonération des droits de succession, avant ou après 70 ans. Selon votre situation, vos besoins d’aujourd’hui et de demain, et de ceux de vos héritiers, nous saurons mettre en place les leviers adaptés pour optimiser votre succession.

Toute votre vie, vous avez enrichi votre patrimoine. Il vous est précieux. Grâce à notre expertise en matière de couverture sociale et patrimoniale, nous saurons vous guider vers les meilleurs produits et les meilleures solutions pour optimiser votre patrimoine d’aujourd’hui et votre succession de demain.

Les Français sont les premiers clients de l’assurance-vie au Luxembourg. Principalement orienté pour les plus fortunés, nos solutions de placements financiers s’apparentent aux assurance-vies françaises mais présentent des avantages supplémentaires dont l’optimisation de succession.

Par nature, l’assurance-vie luxembourgeoise offre une très grande sécurité et un régime de protection des sommes d’argent placées, il s’agit donc d’un placement sûr et rentable pour nos clients.

Il s’agit d’un contrat d’épargne à moyen / long terme, différent du contrat d’assurance-vie puisqu’il ne repose pas du risque de décès du contractant. De plus, nos solutions présentent un avantage fiscal considérable puisqu’il peut faire l’objet d’une donation démembrée où le souscripteur transmet la nue-propriété du contrat à ses donataires, tout en conservant la possibilité de toucher les revenus générés par le contrat. Ce contrat a l’avantage de pouvoir généralement être souscrit par une personne morale (entreprise). Nous le recommandons selon votre situation.

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La Protection Sociale a été créée en 2014, à l’origine de deux professionnels du domaine de la banque et de l’assurance, Christophe HAU et Arnaud RATTE. Notre mission est de conseiller les chefs d’entreprise en leur apportant des solutions adaptées en couverture sociale et patrimoniale.

Depuis 2014, nous accompagnons de nombreux entrepreneurs et chefs d’entreprise dans l’identification de leur besoin en matière de protection sociale et patrimoniale.

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Quelle que soit l'étape de vie de votre entreprise, La Protection Sociale vous accompagne en toute neutralité pour vous proposer des solutions adaptées à vos besoins. Entreprise à taille humaine, nous souhaitons privilégier la proximité avec nos clients afin de vous proposer des services avantageux et humains.

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