Vous avez l’impression que gérer votre épargne, c’est compliqué :
Vous avez peur de faire des erreurs
Vous manquez de temps pour vous en occuper
Vous n’êtes pas sûr de vos décisions financières
L’industrie financière et son jargon sont sophistiqués
La conjoncture ? Continuellement morose et décourageant la prise de décision.
Les français sont, qui plus est, inquiets pour leur avenir économique, social et professionnel. Entre inflation, incertitude sur les retraites et conjoncture mondiale instable, mettre son argent à l’abri est devenu un réflexe de prudence pour de nombreux français.
Les liquidités sont perçues comme un refuge face à la volatilité et à l’incertitude.
Les épargnants doivent s’assurer que ces liquidités ne desservent pas leurs objectifs d’investissement à moyen/long terme.
Les liquidités sont en effet rarement la solution car chaque année qui passe, l’inflation érode le pouvoir d’achat de l’épargnant et ces liquidités mises de côté ne rapportent que très peu sur le long terme.
Nous avons détecté ce besoin d’accompagnement et de pédagogie chez de nombreux clients nous sollicitant pour leur épargne, leur retraite ou encore à la suite d’un fait générateur de liquidités (héritage, donation, vente d’un bien immobilier, remboursement d’un compte à terme, cession d’entreprise, etc…).
Des solutions existent et c’est notre proposition de valeur !
LPS a créé LPS Patrimoine, sa structure spécialisée dans le placement de votre épargne.
Notre mission
Vous conseiller au mieux en vous offrant des solutions personnalisées en fonction des objectifs financiers recherchés.
Avec LPS Patrimoine nous avons souhaité répondre davantage à ce besoin en créant un service sur mesure permettant de vous appuyer sur une expertise renforcée et complémentaire à celle des besoins que nous adressons historiquement à nos clients en protection sociale (mutuelle, prévoyance, retraite et épargne).
Notre proposition de valeur s’élabore de la façon suivante :
Analyse de votre situation personnelle et professionnelle (âge, situation familiale, statut professionnel, revenus)
Audit financier de votre épargne : étude et préconisations
Recueil de vos besoins, des objectifs recherchés (capitalisation, génération de revenus complémentaires, retraite, transmission) et détermination de votre profil d’épargnant
Elaboration d’une stratégie d’épargne personnalisée selon 4 points cardinaux.
Un expert confirmé
LPS Patrimoine s’est entouré des meilleurs pour vous aider à mieux comprendre les marchés financiers. Xavier Lagae a rejoint notre équipe pour vous apporter son expertise.
Xavier possède plus de 20 ans d’expérience sur les marchés financiers en exerçant dans les métiers de la gestion privée au sein de l’écosystème des sociétés de gestion et de banques privées françaises ; le fonds en euros, les obligations, les actions ou encore les produits structurés n’ont aucun secret pour lui !
Originaire du valenciennois, Xavier est père de 2 enfants. Ancien scout de France, il cultive son sens de l’engagement en s’adonnant désormais à l’alpinisme.
Notre domaine d’activité ? Les placements financiers !
Assurance-Vie, Plan Epargne Retraite, et Contrat de capitalisation sont les 3 enveloppes fiscales que nous proposons à la fois à nos clients particuliers mais également pour nos clients entreprises disposant de trésorerie de moyen/long terme.
Une fois cette enveloppe retenue et adaptée à votre besoin, ce qui compte, ce sont les investissements à l’intérieur.
Nous proposons un large éventail de solutions : du fonds en euros présentant une garantie en capital (le placement préféré des français!) jusqu’aux investissements sur les marchés financiers dans une perspective de moyen/long terme et sans oublier les produits structurés qui, utilisés à bon escient, se révèlent être des outils de diversification particulièrement efficaces !
Notre indépendance face aux acteurs du marché nous permet de rechercher la solution la plus adaptée à votre besoin. Nous comparons pour vous les différents placements du marché avec nos partenaires, tous assureurs de premier plan (SwissLife, Cardif, Abeille) et détectons pour vous la meilleure configuration pour vos objectifs financiers.
Etre force de proposition sur toute opportunité de marché (offre boostée sur le fonds en euros, campagne de produit structuré) et d’exploitation d’ingénierie financière (investissement progressif, sécurisation des plus-values)
LPS Patrimoine propose un accompagnement durable et un suivi dans le temps avec un interlocuteur dédié en plus de vos interlocuteurs habituels en protection sociale que sont Arnaud et Christophe.
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